Consulenza
finanziaria
di Matteo Zallocco
Da luglio a Macerata è nata una novità assoluta nel settore finanziario. Stiamo parlando dello studio Cogliandro-Raparo che si occupa di analisi e consulenza finanziaria indipendente e ha sede nei nuovi locali di via Trento. “La novità è rappresentata dalla totale indipendenza da qualsiasi intermediario finanziario (bancario o assicurativo) – spiegano Riccardo Cogliandro e Massimo Raparo – Non siamo legati alla vendita di prodotti ma lavoriamo solamente per conto dei nostri clienti offrendo imparzialità nella consulenza e percepiamo il compenso professionale direttamente dal cliente, in questo senso possiamo essere paragonati ad avvocati o commercialisti”. Questa attività nasce in un momento storico particolare: “La situazione economica non è certo delle migliori – commentano i due giovani professionisti – e le cronache di questi ultimi tempi hanno evidenziato come tanta gente abbia sottoscritto prodotti finanziari senza averne, però, una piena e chiara conoscenza. E se ne sono poi accorti quando hanno visto intaccati i loro risparmi. Noi valutiamo i migliori prodotti sul mercato compatibili con le esigenze del cliente e progettiamo una pianificazione finanziaria personalizzata seguendo i criteri di efficienza ed efficacia”. L’attività dello studio Cogliandro-Raparo si svolge in tre campi: investimenti, finanziamenti e assicurazioni. “In questi primi mesi di vita – dicono i due analisti indipendenti – la risposta del pubblico è stata molto positiva. Noi forniamo un servizio preciso: analizzare i prodotti del mercato finanziario chiarendo bene vantaggi e svantaggi, sicurezze e rischi, sia alle imprese sia al singolo cittadino”.
Insomma, dei veri e propri mediatori tra istituzioni finanziarie e assicurative, e la gente che intende investire, chiedere un prestito, fare un’assicurazione o altro. La novità dunque è che non sono parti in causa, come può essere una banca o un fondo interessato a vendere il prodotto, ma “medici” pronti a fare un’analisi, una diagnosi per permettere ai cittadini di vedere quello che, da soli, quasi certamente, non vedrebbero. E’ noto che migliaia di risparmiatori hanno visto bruciati i loro soldi dallo tsunami finanziario che ha investito i mercati mondiali, e ben poco ci possono fare, visto che i contratti sono stati da loro firmati. “Ma si tratta spesso di prodotti molto complessi, persino per gente che ha una qualche preparazione nel settore – aggiungono Riccardo Cogliandro e Massimo Raparo -. Figuriamoci per chi è completamente digiuno dalla materia. Noi rispetto ad un consulente di una banca non abbiamo pressioni da budget e veniamo remunerati al di là del consiglio che diamo, la parcella è sempre la stessa”. Come dei medici appunto… “Sì diciamo che il paziente viene a farsi visitare e una volta fatta la diagnosi va a comprare le medicine in farmacia, nel nostro caso andranno in una banca o in un’assicurazione di propria fiducia”. Che tipo di clientela avete avuto finora? “Il target è misto ma in prevalenza abbiamo avuto liberi professionisti che hanno colto subito il valore aggiunto di questa nuova attività. Stiamo collaborando anche con imprese ed Enti pubblici per la valutazione dei rischi dei contratti derivati presenti già in Bilancio o per la valutazione di nuove coperture su rischi finanziari come tassi, cambi, credito e materie prime.
Per ulteriori informazioni:
www.studiocogliandroraparo.it